Qué es un family office: una guía completa

¿Sabes qué es una family office? ¿Cuál es su funcionamiento? Y, sobre todo, ¿quieres saber cuándo es interesante crear una family office? De todo esto vamos a hablar en este artículo.

Vamos a responder a las preguntas que te acabamos de plantear pero encontrarás mucha más información que te va a resultar muy interesante. Vamos a empezar por la definición de esta figura.

¿Qué es una family office?

La family office o también llamadas oficinas familiares tienen la misión de ayudar a las familias adineradas con un elevado patrimonio.

Son familias que, generación tras generación, han ido acumulando dinero y patrimonio y, evidentemente, han crecido también en número de miembros. En la family office encontrarán todos aquellos servicios que estas familias necesitan. Soluciones adecuadas para salvaguardar y seguir haciendo crecer el patrimonio y soluciones individualizadas para cada miembro de la familia.

Por tanto, para aquellas familias numerosas con un alta cantidad de dinero y patrimonio es la solución más adecuada. Conste que estas oficinas han de estar gestionadas por profesionales en finanzas y es mucho mejor que a su frente no haya ningún miembro de la familia para garantizar la imparcialidad y la buena toma de decisiones en favor del conjunto de miembros de la familia.

Cómo funciona un family office

Una family office es una organización que brinda servicios financieros y administrativos personalizados a una familia rica.

El objetivo principal de una family office es maximizar y proteger la riqueza de la familia, y ofrecer asesoramiento y servicios integrales en áreas como:

• Planificación patrimonial
• Gestión de inversiones
• Gestión de impuestos
• Gestión de propiedades

Una family office suele estar compuesta por un equipo de profesionales altamente capacitados en finanzas, contabilidad, derecho y otras áreas relevantes.

Estos profesionales trabajan en colaboración con la familia para asegurarse de que sus objetivos financieros y de bienestar se cumplan.
El funcionamiento de una family office varía dependiendo de la familia y sus necesidades individuales, pero en general, la familia mantiene una estrecha colaboración con el equipo de la family office y toma decisiones importantes sobre su patrimonio juntos.

La family office también puede brindar asesoramiento y soluciones a cualquier desafío financiero o administrativo que surja.

¿Cuándo conviene crear una empresa family office?

Y, ¿cuándo es conveniente crearla? La respuesta que podemos dar es clara: cuando determinado volumen patrimonial, por sus características, sea difícil gestionar por una sola familia.

Evidentemente, la primera razón para crearla es conservar e incrementar todos los bienes, que perduren en el tiempo. Pero, atención, también le puede interesar crearla a aquella persona o empresa que haya ganado mucho dinero o haya incrementado su patrimonio de una manera muy rápida.

Otros interesados son los que hayan heredado y se dan casos de deportistas o artistas con altos ingresos que también han creado una family office.

Como puedes ver, las circunstancias para crearlas pueden ser muy variadas.
Lo que está claro es que con los profesionales que contrates en una family office tienes muchas más posibilidades de llevar a buen puerto tu patrimonio.

Se han creado family office desde 20 millones de euros hasta los 2.000.
No hay un patrón único para decidir contratar a estos profesionales. Podemos decir que conviene crear esta figura cuando se considere que es la mejor decisión posible.

Qué es un multi family office

A diferencia de una family office tradicional, que se enfoca en brindar servicios a una sola familia, una multi family office brinda servicios a varias familias, cada una con sus propios requisitos y objetivos financieros.

Como la tradicional, al mando de estas oficinas existe un equipo de profesionales muy capacitados y que provienen de las ramas de finanzas y derecho, fundamentalmente.
El equipo trabaja con cada familia de manera individual para brindar un servicio personalizado y asegurarse de que sus objetivos financieros y de bienestar se cumplan.

Ejemplos family office

Algunos ejemplos de family office en España son:

• Ponteagedea, de Amancio Ortega
• Omega Capital, de Alicia Koplowitx
• Inveravante, de Manuel Jove
• Torreal, de Juan Abelló

Y en el mundo:

• Bessemer Trust, de Estados Unidos
• Stonehage Fleming, del Reino Unido
• Glenmede, de Estados Unidos
• Oxford Financial Group, de Estados Unidos

Estos cuatro grupos son los que más facturan en el mundo.

En resumen, una family office es una organización que brinda servicios financieros y administrativos personalizados a familias adineradas. Su objetivo principal es maximizar y proteger la riqueza de la familia a través de la planificación patrimonial, gestión de inversiones, gestión de impuestos y propiedades. Con una family office, se tienen mayores posibilidades de llevar a buen puerto el patrimonio y en Retlife trabajamos para sacar la máxima rentabilidad a estas inversiones inmobiliarias patrimoniales.